La Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) de El Salvador continúa extendiendo su influencia en la región como entidad pionera en la regulación del ecosistema digital. La semana pasada, un equipo técnico viajó a La Habana para capacitar a funcionarios cubanos en temas clave de supervisión, análisis de riesgo, prevención de lavado de dinero y funcionamiento de plataformas que operan con activos digitales. El apoyo se realizó en el marco del memorando de entendimiento suscrito entre ambas naciones para fortalecer la cooperación en materia regulatoria.
La delegación salvadoreña estuvo integrada por Juan José Hidalgo, director de Regulación y Supervisión; el especialista en criptoactivos, Eduardo Servellón; y el director de Finanzas y Administración, Abraham Siliezar. Durante tres días, el equipo compartió la experiencia acumulada por la CNAD en la construcción de un modelo regulatorio robusto y de altos estándares internacionales. Según Hidalgo, el objetivo central fue trasladar conocimientos que permitan a Cuba fortalecer sus capacidades para supervisar de manera efectiva a las entidades que operan con activos digitales.
«La comisión ha suscrito un memorando de entendimiento con Cuba para apoyar el traslado de conocimientos sobre supervisión del ecosistema de activos digitales. Como país pionero, tenemos el compromiso de acompañar a otras jurisdicciones interesadas en regular este mercado», afirmó.
Las sesiones comenzaron con una explicación detallada sobre bitcóin (BTC), sus características esenciales y su papel dentro del ecosistema como instrumento de intercambio y activo financiero. Posteriormente, se abordó el modelo salvadoreño de supervisión, incluyendo los requisitos que la CNAD exige a los proveedores de servicios digitales para obtener la autorización de operación.
Uno de los temas de mayor interés para las autoridades cubanas fue la trazabilidad de operaciones en activos digitales. Hidalgo explicó que se presentaron herramientas de análisis individuales, tanto pagadas como de acceso gratuito, para demostrar cómo es posible rastrear operaciones, identificar el origen de fondos y detectar actividades sospechosas. Durante una jornada completa, Servellón realizó ejercicios prácticos con los participantes, incluyendo la creación de billeteras, simulación de operaciones y revisión de flujos transaccionales.
«No es necesario contar con herramientas costosas para comenzar a supervisar. Existen soluciones gratuitas de fuentes abiertas que permiten un análisis básico de trazabilidad, y eso fue muy valioso para ellos», señaló Hidalgo.
La capacitación fue solicitada directamente por Cuba, que actualmente se somete a su quinta evaluación del GAFILAT y buscaba reforzar su preparación técnica antes de concluir el proceso. Las sesiones se desarrollaron el lunes 24 de noviembre en la Escuela de Preparación Bancaria del Banco Central de Cuba, y continuaron martes y miércoles en el Centro de Innovación y Tecnología del Instituto Tecnológico de La Habana, José Antonio Echeverría.
Desde la perspectiva de la CNAD, este tipo de misiones representan un reconocimiento internacional al modelo regulatorio salvadoreño. «Países como Argentina o Colombia tienen una población más familiarizada con los activos digitales, pero cuando buscan orientación acuden a la autoridad reguladora de El Salvador. Eso es un estímulo para nuestro trabajo y confirma la relevancia del sistema que hemos construido», sostuvo el director.
Hidalgo también destacó que para Cuba, y para cualquier país que evalúa regular este mercado, la adopción de un marco normativo adecuado permite fortalecer la prevención de lavado de dinero, mitigar riesgos operativos y brindar mayor seguridad a los usuarios. «Es positivo que Cuba reconozca esta realidad y quiera entender cómo funciona este ecosistema. Más países deberían avanzar en esta dirección», agregó.
Hasta la fecha, la CNAD ha aprobado cerca de $200,000 millones en emisiones de activos digitales y supervisa más de $350,000 millones en activos, además de mantener acuerdos de cooperación con naciones como Bolivia, Argentina, Paraguay, Colombia, Kazajistán y Nigeria.
