La Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD), ente que regula y supervisa las actividades con activos digitales en El Salvador, jugó un papel determinante en detener el intento de operación en el país de la empresa Linework, una compañía extranjera que se promocionó como parte del ecosistema nacional sin contar con autorización ni cumplir con los estándares regulatorios. Así lo explicó la entidad en declaraciones escritas a Diario El Salvador, indicando que actuó con un enfoque técnico y preventivo.
«Identificamos señales de alerta desde sus primeras comunicaciones públicas, que incluyeron una amplia campaña mediática», apuntó el organismo regulador. Ante la solicitud formal para obtener una licencia como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (PSAD), la CNAD activó un proceso de revisión exhaustiva del modelo de negocios de Linework.
Uno de los principales elementos de preocupación fue que la empresa incluía a El Salvador como parte de sus operaciones sin tener ningún tipo de registro local. Además, afirmaba tener presencia en países como Italia, Estados Unidos, Vietnam y Nigeria, sin brindar documentación verificable sobre estas supuestas filiales ni sobre su estructura corporativa internacional.
Consultada por este medio, la Comisión señaló que también se detectaron graves deficiencias en su plan de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. «El modelo de negocio relacionado con el trading de criptoactivos fue presentado de forma insuficiente y sin aclarar las características principales de los activos digitales con que pretende operar. Tampoco se brindó garantía suficiente sobre los mecanismos de custodia de activos digitales ni el resultado de auditorías y otros aspectos que resultan necesarios para un análisis riguroso, agregó.
Debido al alto riesgo que esto representaba para los inversionistas y usuarios, la CNAD decidió archivar el proceso y denegar la autorización. «La CNAD archivó el intento de autorización, ante la imposibilidad demostrada de cumplir con el marco regulatorio para estas actividades. Dejando claro que ninguna entidad puede operar en nuestro país sin cumplir con los estándares regulatorios. Este caso demuestra que nuestro marco normativo no solo promueve la innovación, sino que también garantiza un entorno seguro, transparente y confiable para todos los participantes del mercado», sostuvo la institución.
En cuanto a los mecanismos de protección, la CNAD mantiene una vigilancia permanente del mercado, canal de denuncias abierto y protocolos de actuación en casos de riesgo. Además, cuando se detectan entidades no autorizadas, se emiten advertencias y se informa a otras autoridades, como la Fiscalía General de la República.
Sobre el caso particular de Linework, el organismo regulador confirmó que no está cerrado. «Nuestra prioridad fue identificar si cuentan con la capacidad técnica y operativa para ofrecer los servicios al público salvadoreño con activos digitales, pero también estamos evaluando cualquier otra posible implicación legal. Al no contar con licencia, cualquier operación, captación de fondos o contratación para ofrecer servicios de activos digitales al público podría configurar infracciones administrativas e incluso penales», indicó.
La CNAD reiteró el llamado a la población a verificar siempre que las empresas con las que interactúan estén debidamente registradas. «Nuestro objetivo es claro: fomentar un entorno seguro, confiable y transparente, promoviendo únicamente proyectos que cumplan con la ley y con altos estándares internacionales», concluyó.
