El ofrecimiento de tasas de interés de hasta el 20 % resultó muy atractivo para cientos de personas que se dejaron impresionar por los altos retornos en un corto plazo si invertían dinero en Consultor Forex, una plataforma que los hermanos Carlos José, Gerardo Javier y José Ricardo Rivas Álvarez presentaron al perfilarse como asesores financieros en ese especulativo mercado, que además utilizó como fachada las empresas Sprintx, Smart Group, SIG Capitales y SmartFX.
Los Rivas Álvarez comenzaron con la captación ilegal de fondos de una forma discreta pero segura. Los inversionistas cayeron en su trampa mediante el reclutamiento, ya que les ofrecían una comisión a quienes llevaran clientes nuevos. La ya conocida y muy popular estafa piramidal ofrecía «ganancias» de hasta $4,000 en cuestión de un año a quienes depositaran $1,000.
Optaron por este modelo de estafa porque les permitió ofrecer esos altos intereses retornables en un año, para lo cual utilizaban los fondos de los nuevos inversores para pagar a los más antiguos, de modo que generaran confianza y les aseguraran que se trataba de un negocio rentable y funcional. Pero su plan inicial era quedarse con la mayor parte del dinero.
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La banca ofrece hasta 5 % en depósitos a plazo, y algunos fondos de inversión legales llegan a 8 %, según el cliente y la cantidad de dinero que se invierta.
Pero la estafa se les comenzó a desplomar a los ahora prófugos cuando el 1.º de abril del año 2017 la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF), mediante un campo pagado, alertó que Smart Group, una de las cinco empresas fachadas de los hermanos Rivas Álvarez, estaba captando fondos de forma ilegal, e instó a la población a abstenerse de llevar a cabo operaciones con esa entidad no autorizada. Esta publicación consta como prueba en el expediente que tiene acumulados tres procesos en contra de los imputados en el Juzgado Octavo de Instrucción de San Salvador.
Como toda estafa piramidal, a los hermanos Rivas Álvarez se les comenzó a venir abajo porque, si bien es cierto que seguían llegando nuevas víctimas, varios inversores comenzaron a retirarse cuando se enteraron de la alerta de la SSF y exigieron su dinero, pero como los tuvieron con promesas de que pronto se lo regresarían, al final desaparecieron, y así se configuró la masiva estafa, que ya roza las más de 550 víctimas, con un monto total de $10 millones.
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Médicos, abogados, universitarios, profesores, amas de casa, albañiles y hasta adultos mayores de 90 años aparecen como víctimas en cuatro casos registrados en diversos juzgados de Paz y acumulados en una sola causa en el Juzgado Octavo de Instrucción de San Salvador.
Carlos, María y Manuel aparecen como víctimas en un solo caso del expediente consultado en esa sede judicial. Los tres mencionan que se asociaron a Consultor Forex mediante un amigo, quien les contó lo que significaba participar en esa empresa que se dedicaba a la inversión en la bolsa de valores. En su denuncia interpuesta en la Fiscalía General de la República mencionan que, a principios de 2017 y en diferentes fechas, se reunieron por separado con Carlos José Rivas Álvarez en la oficina de Consultor Forex, ubicada en un centro de negocios de la colonia Escalón.
El imputado —quien se presentó como uno de los dueños— les dijo cómo funcionaba la empresa en el mercado bursátil, así como los beneficios e intereses que ganarían mensualmente. Asimismo, les manifestó que uno de los requisitos para participar y ganar divisas era invertir $1000 como monto mínimo.
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Trato hecho. Carlos José Rivas Álvarez interpuso sus buenos oficios y se asoció con Carlos, María y Manuel, quienes depositaron diferentes cantidades en la banca electrónica en San Salvador. María dice que depositó $2000 el 25 de julio de 2017; Manuel depositó el 1.º de febrero $1000 a una cuenta a nombre de Carlos José Rivas Álvarez, y Carlos depositó en diferentes abonos la cantidad de $2000.
Las tres víctimas señalan que, cuando se enteraron de que la SSF publicó que Consultor Forex no estaba autorizada para captar fondos públicos, pidieron a dicha empresa que les devolviera su capital, pero se les negó su dinero. En ese momento solicitaron a la Fiscalía que los procesara con el fin de lograr una conciliación y recuperar lo invertido. Asimismo, pidieron que la empresa les cancele una indemnización por daños y perjuicios causados, ya que todo se trató de un engaño que les ha afectado su patrimonio, debido a que ese dinero lo adquirieron mediante préstamos personales.
Investigación final
Por los primeros tres procesos que fueron judicializados entre el 20 de junio de 2019 y el 6 de febrero de 2020, y acumulados en un solo expediente, la Unidad de Patrimonio de la Fiscalía General de la República presentará el próximo 5 de octubre el dictamen de acusación (carpeta final de investigación), en el que pide que los tres imputados sean enviados a vista pública en la audiencia preliminar, que el Juzgado Octavo de Instrucción deberá programar.
La causa penal en contra de los hermanos Rivas Álvarez podría quedar en suspenso, ya que la audiencia preliminar no se puede llevar a cabo sin los imputados, quienes son prófugos desde que los acusaron.