VENICARS: ESTAFABA OFRECIENDO AUTOS

Esta estructura ofertaba autos al crédito. Se estima que el monto estafado es aproximadamente de $2.5 millones y un aproximado de 1,100 personas afectadas, según datos de la Fiscalía General de la República. Estos estafadores ofrecían venta de autos pagando por cuotas, pero cuando las personas ya habían acumulado cierto monto, les decían que participarían en rifas. Al final, a nadie le entregaron los autos prometidos. Hay cuatro venezolanos y dos ecuatorianos implicados.

CASO COSAVI

En mayo de 2024, la Fiscalía General de la República en conjunto con la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) intervinieron a la Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria de R. L., conocida como Cosavi, tras detectar el desvío de $35 millones, ejecutado por 32 personas, hacia cuentas personales en el país y el extranjero.

Las autoridades trabajaron en conjunto para detectar a los delincuentes, entre ellos a ocho exdirectivos, por los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos, casos especiales de lavado de dinero y activos. El fiscal general Rodolfo Delgado explicó que los procesados habrían desviado, de las arcas de la cooperativa, un aproximado de $35 millones para beneficio propio desde 2015 hasta 2025.

Delgado detalló que, además de las capturas, se inmovilizaron 46 inmuebles, entre ellos, apartamentos de lujo en zonas exclusivas de El Salvador, 27 vehículos y activos que sobrepasan los $14 millones. De los fondos que también fueron sustraídos, una gran parte fue transferida a Alemania y Estados Unidos, según revelaron las investigaciones del ministerio público. Desde dicha intervención a Cosavi, la SSF ha tomado el control para reembolsar por capas el dinero a los usuarios, por lo cual ya se ha devuelto el dinero a personas que tenían saldos en cuentas hasta de $45,000.

HERMANOS ESTAFABAN A TRAVÉS DE FOREX

Los involucrados son los hermanos Carlos José, Gerardo Javier y José Ricardo Rivas Álvarez. Una auditoría financiera, ejecutada por un perito del Ministerio de Hacienda, concluyó que lo estafado por los imputados asciende a $58 millones. Las investigaciones de la Fiscalía General de la República establecieron que los hermanos, desde 2016, crearon una plataforma virtual en la cual las víctimas podían «invertir dinero» y generar utilidades de hasta $5,000.

Se trababa de la plataforma FOREX (portalconsultorforex.com), una supuesta empresa de administración de fondos de inversión. El modo de operar de los estafadores era convencer a personas para invertir no menos de $1,000, con la promesa de tener un rédito de hasta 20 %, monto superior al ofrecido por el sistema financiero.

Fue así como estafaron hasta 2018; en diciembre, la plataforma virtual ya no estuvo disponible y cerraron las oficinas donde operaban, en el Edificio World Trade Center, en la colonia Escalón, por lo que las víctimas interpusieron las denuncias por estafa.

A la fecha, los imputados registran más de 30 procesos judiciales en su contra. Son prófugos de la justicia desde julio de 2019 y tienen varias difusiones rojas de captura de índole internacional y decenas de órdenes de detención emitidas por los juzgados de San Salvador.

ARGOZ DEFRAUDÓ A MILES DE SALVADOREÑOS CON $46.2 MILLONES EN TRES DÉCADAS

En diciembre de 2023, el ministerio público inició con el proceso para hacer justicia a miles de familias que fueron estafadas por la Corporación Argoz S. A. de C. V., con la venta irregular de inmuebles.

De acuerdo con la investigación, dicha empresa se dedicaba a vender inmuebles en la zona rural del país sin tener los permisos correspondientes como propietarios, lotificadores o para parcelar los terrenos. Además, como parte del engaño, otorgaba a las víctimas inmuebles a precios accesibles, entre $1,000 y $5,000, con facilidades de pago.

También hacían contratos de promesa de venta a nombre de otras sociedades, a quienes las víctimas cancelaban cuotas muy bajas. Cuando los compradores intentaban registrarlos en el Centro Nacional de Registros no podían, pues los terrenos no eran propiedad de Argoz.

En los procedimientos detuvieron a Rodrigo Javier Gómez Farfán y Leticia Farfán de Gómez. Los imputados vivían en lujosas residencias en zonas exclusivas, donde les decomisaron $37,919.73 en efectivo y cinco vehículos. Los imputados enfrentan delitos de estafa, comercialización irregular de inmuebles y agrupaciones ilícitas.

Recientemente, en la segunda fase de investigación por defraudación a cientos de víctimas por parte de Argoz, la Fiscalía capturó a 11 personas y decomisó $34,420 en efectivo. Al culminar las pesquisas de esta segunda fase, la FGR señala que Argoz ha defraudado a las víctimas por un monto de $46,271,000,49.

ESTAFAS DE TRÓPICO TRAVEL CON PAQUETES TURÍSTICOS

David Antonio Rugamas Leiva, exseleccionado nacional de fútbol, Juan Carlos Henríquez López, y los colombianos Lised Cristina Posada Cuadros, Jónathan David Torres Builes, Gregory Andrés García Echeverry y Natalia Paniagua Jaramillo eran parte de Trópico Travel S. A. de C. V., empresa con la que estafaron a decenas de víctimas.

El requerimiento fiscal establece que los procesados ofrecían paquetes turísticos y membresías en nombre de dicha empresa. La Fiscalía General de la República sostiene que abordaban a las víctimas en centros comerciales y mediante llamadas telefónicas, haciéndoles creer que habían ganado una estadía hotelera en rifas presuntamente patrocinadas por Visa y MasterCard.

 «Siendo abordadas en centros comerciales o a través de llamadas telefónicas, se les informaba que habían ganado una estadía hotelera. Para reclamar el premio, debían presentarse en las oficinas centrales de la empresa en San Salvador, donde los vendedores las persuadían para adquirir membresías. En los casos en que las personas se mostraban indecisas, se realizaban cargos a sus tarjetas de crédito».

Fuentes fiscales aseguran que «desde 2023, la Defensoría del Consumidor comenzó a recibir múltiples reclamos de personas que habían adquirido membresías con dicha empresa». Hasta finales de 2024, las autoridades detallaban más de 500 denuncias contra los imputados, y este año se han acumulado aproximadamente 50 casos más de estafados.

FAMILIA ALAS ESTAFÓ MÁS DE $3 MILLONES

Al menos 200 personas fueron estafadas por un grupo familiar a través de dos empresas de falsas inversiones. Los señalados de estafa agravada son Carlos Enrique Alas Martínez, Patricia Lorena González de Alas, Carlos Enrique Alas González y Patricia Lorena Alas de González. Fueron acusados en un primer proceso penal por afectar a 50 víctimas por $3,392,907.68.

Las investigaciones fiscales determinaron que los imputados, a través de dos empresas, utilizaron un esquema «Ponzi» para reclutar inversores a quienes les pagaban altas cantidades disfrazados como «intereses», pero en realidad eran fondos de los inversionistas más recientes. Ofrecían ganancias entre 5 % y 15 %.

El grupo familiar siguió el método criminal de los hermanos Rivas Álvarez, del caso Forex, quienes incorporaron nuevas personas para que hicieran aportes de fondos a cambio de «grandes ganancias» que nunca llegaron.

Este grupo familiar constituyó la Corporación Wings S. A. de C. V. y Wings Capital S. A de C. V.; entre 2021 y 2024, estafaron a una gran cantidad de personas que, hasta ahora, en la oficina fiscal de Santa Tecla, suman 200 denuncias.