A más $58 millones asciende uno de los cinco casos de estafa más grandes de los cuales la Fiscalía General de la República (FGR) tiene procesos judiciales vigentes que datan de los últimos cinco años.
Falsas inversiones en línea, compra de terrenos, préstamos de dinero, alquiler de locales y falsos paquetes turísticos, eran las formas con los que los delincuentes engañaron a miles de víctimas a cambio de beneficios que nunca llegaron.
Uno de los casos de estafa más grande es el conocido como «Forex», liderado por Carlos José, Gerardo Javier y José Ricardo, de apellidos Rivas Álvarez, quienes son vinculados a la creación de una empresa intermediaria que captaba fondos del público para supuestamente invertirlos en la bolsa de valores, productos bancarios y divisas de capital.
Una auditoria financiera ejecutada por un perito del Ministerio de Hacienda concluyó que lo estafado por los hermanos Rivas Álvarez asciende a $58 millones.
Para evitar que más personas sean estafadas, el gobierno del presidente Nayib Bukele pidió a los diputados de la Asamblea Legislativa que incrementen las penas para el delito de estafa y otros delitos.
Para escuchar la opinión técnica sobre el tema, en julio de este año, los parlamentarios recibieron en la mesa de trabajo al Fiscal General. Acordaron que el delito de estafa será castigado con prisión entre 5 y 8 años de cárcel y ahora se incluyen aquellos casos relacionados con tarjetas de crédito o débito o cualquier otro m[etodo de pago material o inmaterial distinto del efectivo o los datos obrantes en cualquiera de ellos, realice operaciones de cualquier clase en perjuicio de su titular o de un tercero.
«Esto debido al incremento que se tuvo en 2021, de las estafas cometidas mediante este tipo de modalidades. Tuvimos que implementar nuevos mecanismos de investigación para descubrir las modalidades. Concluimos que la estafa, como está regulada actualmente, no era la más adecuada para atribuir responsabilidades penales», afirmó el fiscal general, en esa oportunidad.
El delito de estafa será sancionado con prisión de ocho a 15 años, en el caso de que el valor de la defraudación supere los $10,000 o afecte a un número de 10 o más personas.
Caso Forex
El caso data de 2019 y los involucrados son los hermanos Rivas Álvarez. Las investigaciones de la Fiscalía establecieron que los hermanos, desde 2016, crearon una plataforma virtual en la cual las víctimas podían «invertir dinero» y éste generar utilidades de hasta $5,000.
El reporte fiscal detalla que el modo de operar de los estafadores versaba en convencer a personas a invertir no menos de $1,000 con la promesa de tener un rédito de hasta 20 %, monto superior al ofrecido por el sistema financiero.
De esta manera estafaron hasta el 2018, en el mes de diciembre, la plataforma virtual ya no estuvo disponible y las oficinas donde operaban las cerraron, por lo que las víctimas interpusieron las denuncias por estafa.
A la fecha, los imputados registran 28 acusaciones colectivas en su contra, luego que en julio de este año la Fiscalía presentó un nuevo requerimiento ante el Juzgado Quinto de Paz de San Salvador.
Argoz
En diciembre de 2023, el ministerio público inició con el proceso para hacer justicia a las familias que fueron engañadas por la Corporación Argoz S.A. de C.V., con la venta irregular de inmuebles y lotificaciones.
De acuerdo con la investigación, dicha empresa se dedicaba a vender inmuebles en la zona rural del país sin tener los permisos correspondientes como propietarios, lotificadores o para parcelar los terrenos. Además, como parte del engaño, otorgaba inmuebles a precios accesibles, entre $1,000 y $5,000, con facilidades de pago a las víctimas.
Además, realizaban contratos de promesa de venta a nombre de otras sociedades a quienes las víctimas cancelaban cuotas muy bajas, al concluir con los pagos, los compradores intentaban registrarlos en el Centro Nacional de Registros, pero no podían, pues los terrenos no estaban registrados como propiedad de Argoz.
En los procedimientos detuvieron a Rodrigo Javier Gómez Farfán y Leticia Farfán de Gómez. Los imputados vivían en lujosas residencias en zonas exclusivas de El Salvador, lugares donde les decomisaron $37,919.73 en efectivo y cinco vehículos.
Los imputados siguen un proceso por los delitos de estafa, comercialización irregular de inmuebles y agrupaciones ilícitas.
Caso Mr. Miyagui
Gerardo Quijada Orellana, alias «Mr. Miyagi» y dueño de los talleres GQ Racing Sport, y nueve personas más, conformaron una estructura de estafas, la cual creaba sociedades para lucrarse de las personas o sociedades que le arrendaban inmuebles para sus negocios o le proporcionaban productos por lo que luego no pagaban.
Las investigaciones preliminares han establecido que el perjuicio patrimonial ocasionado a las víctimas asciende a $2,216,000 el cual puede incrementar conforme avance la investigación.
Según el reporte oficial, la red alquilaba locales en sitios de alta plusvalía, los arrendaba por tres o cinco años, Quijada como representante legal de determinada sociedad y comenzaba a pagar el alquiler por un par de meses y luego dejaba de abonar.
Cuando los dueños de los inmuebles o personas que le provenían de productos le cobraban, la empresa con la que habían hecho el trato ya no existía, figuraba como una sociedad diferente y el representante legal era otra persona.
Los afectados buscaban recuperar su dinero y presentaban demandas de tipo civil por incumplimiento de contratos, pero Orellana y su estructura contrataban abogados para dilatar los procesos y así seguir evadiendo los pagos pendientes.
Gota a Gota
En de julio de 2023, el Fiscal General junto al Gabinete de Seguridad, informaron sobre la captura de 110 personas -105 colombianos, 3 salvadoreños, 1 guatemalteco y 1 argentino- que ingresaron al país en calidad de turistas y que al final se establecieron para dedicarse a realizar préstamos con altos intereses y de esa forma amenazar a sus víctimas para que les pagaran a como diera lugar, incluso golpeaban a sus víctimas para que pagaran o tomaban control de sus cuentas bancarias y hacían transferencias para enviar el dinero a Colombia.
Los imputados conformaron de manera irregular microfinancieras falsas.
Según la información fiscal, desde el 2020 a julio de 2024 la estructura llegó a mover un aproximado de $22 millones en remesas que iban de El Salvador hacia Colombia, y se estima que solo una persona miembro de la banda -en un período corto de tiempo- llegó a mover hasta $50,000, este es el caso Bella Alejandra Sandoval, quien se involucró en estafas simulando pequeñas financieras y alquiler de ranchos inexistentes; los ingresos que recib[ia en sus cuentas los remitía a ese país.
Una vez le clausuraron sus cuentas en los bancos por las transacciones sospechosas y las denuncias de las víctimas estafadas, recurrió a movilizar dinero a través de billeteras digitales y remesó al menos $17,000.
Trópico Travel: un paraíso de estafas
Un total de 500 denuncias por estafa acumulan los seis socios de Trópico Travel por un monto, hasta ahora, de $235,974.
La empresa fue constituida legalmente el 20 de enero de 2021 por el exseleccionado David Rugamas. Según su razón social, se dedicaba a la venta de falsos paquetes turísticos, tanto nacionales como internacionales. Los acusados ofrecían a los víctimas paquetes turísticos, estadías en hoteles, membresías, entre otros servicios.
El modus operandi consistía en abordar a las personas en centros comerciales y engañarlas a través de llamadas telefónicas, haciéndoles creer que habían ganado estadías gratuitas en diferentes hoteles. Las víctimas eran seleccionadas porque poseían tarjetas de crédito Visa y MasterCard, y todas parecían ser «ganadoras». Cuando intentaban reclamar su premio, se les indicaba que debían acercarse a las oficinas ubicadas en el edificio 10 de la torre Cuscatlán, en San Salvador.
Al llegar, eran atendidas por personas con acento colombiano que las persuadían para que se hicieran miembros de la sociedad, ofreciéndoles descuentos en las membresías que costaban entre $600 y $6,000. Si las víctimas no accedían, les ofrecían descuentos de hasta el 40% en los falsos paquetes turísticos que ofertaban, cargando posteriormente el monto a sus tarjetas.